ترقية الحساب إلى مستثمر مؤهل

  • محدَّث

 

يمكنك ترقية الحساب إلى مستثمر مؤهل بإرسال مستند يثبت استيفائك لأحد الشروط المحددة من البنك المركزي السعودي (تقديم مستندات شرط واحد فقط):

* مستند إثبات إجمالي أصول شخصية 3 مليون ريال سعودي فأعلى:

  •  كشف حساب بنكي أو شهادة "تداولاتي" أو كشف محفظة استثمارية (خصوصاً في حالة الاستثمار خارج المملكة) توضح أصول لا تقل عن 3 مليون ريال سعودي 
  • صك عقاري مع تقرير تثمين للأرض، بشرط ألّا يكون مضى على التقييم أكثر من 3 أشهر 
  • مالك لشركة قائمة، حيث يجب على المشارك تقديم عقد التأسيس يوضح الملكية في الشركة، وقوائم مالية مدققة حديثة للشركة.

وبإمكان المستثمر تقديم أكثر من مستند يدعم شرط إجمالي الأصول 3 مليون فأكثر.

 

* أو مستند دخل سنوي لا يقل عن 600.000 ريال سعودي في آخر سنتين:

تقديم مستند تعريف بالراتب، أو شهادة بيان مدد وأجور من التأمينات الاجتماعية.

 

* أو مستند خبرة عمل لا تقل عن 3 سنوات في القطاع المالي في وظيفة مهنية تتعلق بالتمويل أو الاستثمار:

  • شهادة خبرة من جهة العمل أو التأمينات الاجتماعية موضحًا بها تخصص العمل.
  • شهادة مهنية ومعترف بها تتعلق بالائتمان أو التحليل المالي.
  •  الشهادات المقبولة (CME-1, CME-2, CFA, CPA, ACCA).
  • زمالة الهيئة السعودية للمحاسبين القانونيين (SOCPA).
  • شهادة المحاسب الإداري المعتمد (CMA) 
  • شهادة محلل الاستثمار البديل المعتمد (CAIA)
  • شهادة في قياس أداء الاستثمار (CIPM)
  • شهادة مخطط مالي معتمد (CFP)
  • شهادة مدير المخاطر المالية (FRM)
  • درجة الماجستير في المالية أو الاقتصاد أو المحاسبة أو أي تخصص يتعلق بالائتمان والتخطيط المالي.
  • خطاب موثق من مؤسسة مالية (شركة تمويل جماعي) تؤكد أن العميل ينطبق عليه تعريف المشارك المؤهل حسب قواعد ممارسة نشاط التمويل الجماعي بالدين.

يمكنك ترقية الحساب عن طريق التوجه إلى لوحة التحكم الخاصة بك، ثم النقر على (أيقونة المستخدم)، والنقر على (خيار ترقية) ورفع مستند الإثبات.

 

 

 

____________.gif

 

 

هل كان هذا المقال مفيداً؟

2 من 2 وجدوا هذا مفيداً